一犯罪团伙复制伪造了39张信用卡，再向万江一商户租用银行POS机，短短3天内盗刷了144万元。为了逃避打击，他们将这些钱转汇到全国七八个省市几十个账户分散提现。17日，东莞市公安局经侦支队通报了此案，警方近日共抓获犯罪嫌疑人5名。
警方表示，与此前通过在ATM机安装摄像机盗取卡号密码的方式不同，该团伙多人合作，组织分工明确，信用卡信息来源、伪卡制作、寻找POS机以及散钱账户都由专人负责，作案趋于专业化。
没有货物交易POS机不停刷卡
今年5月12日，东莞某银行向东莞市公安局经侦支队报案称，5月10日至12日，银行POS机特约商户“东莞市万江汇华汽车用品店”负责人孙某坤（已被刑拘，另案处理），在没有货物交易或提供劳务的情况下，利用银行核发的POS机为他人非法套现。经初查，警方发现孙某坤的汽车用品店虽有营业执照，但注册地点是虚假的，从未从事洗车服务，只是利用向银行申请的两台POS机帮他人刷卡套现，从中收取手续费营利。孙某坤非法经营已有半年多时间。获取线索后，经侦支队牵头联合南城分局刑警大队成立专案组，迅速抓获孙某坤，并分析孙某坤的银行POS机结算账户每条交易记录和资金去向。
随着侦查的深入，通过研判租用POS机的关键节点杨某强（男，24岁，云南人）的活动轨迹，专案组逐步摸排出一个以“勇哥”为首的特大信用卡诈骗团伙。警方发现孙某坤将POS出租给杨某强盗刷，但盗刷的竟然是伪造的信用卡。这起案件也并非纯粹的非法经营案，幕后隐藏着一个特大的信用卡诈骗团伙。
一举捣毁5人团伙
由于“勇哥”信用卡诈骗团伙的反侦查意识较高，而杨某强又属于团伙的“编外”人员，作案后流窜于珠海、深圳等地，因此案件突破困难。专案组仍紧抓杨某强及其主要关系网不放，以此作为破案突破口。6月9日，根据可靠线报，专案组抓获藏匿在东莞市东城花园新村一出租屋的犯罪嫌疑人杨某强。
经突审，杨某强对自己的犯罪事实供认不讳，并交代准备与“勇哥”信用卡诈骗团伙再次合谋，当天约定将在珠海市某酒店碰头，伺机再次作案。当晚，专案组在省厅经侦局和珠海警方的协助下，成功在珠海市香洲区某酒店内抓获陈某友（41岁，湖北人）、陈某照（34岁，浙江人）、邵某彦（26岁、电白人）、邵某卓（22岁，电白人）等4名犯罪嫌疑人。缴获银行卡20张、现金人民币10.06万元、手机12台、电脑2台。
利用空白卡伪造出信用卡
警方初步查明，2014年5月以来，犯罪嫌疑人陈某友、陈某照等人伙同犯罪嫌疑人邵某彦、邵某卓、杨某强密谋租用他人POS机用于伪卡的刷卡套现犯罪。5月9日，按陈某友和陈某照授意，杨某强找到持有“东莞市万江汇华汽车用品店”POS机的孙某坤，以1.5万元和押下身份证的条件“租用”上述POS机，由犯罪嫌疑人邵某彦、邵某卓负责寻找并提供伪造信用卡。
在5月10日至12日间，陈某友、陈某照和邵某彦、邵某卓、杨某强携带POS机流窜到江门、茂名和珠海等地，先后使用39张伪卡在POS机上疯狂盗刷，金额达144万多元。由于信用卡透支额度不高，一般每张卡被盗刷的金额为两三万元，最高的一张卡被盗刷10多万元。目前，以上5名犯罪嫌疑人已被警方依法刑事拘留，案件在进一步侦办中。
警方表示，与此前一两人完成、通过在ATM机安装摄像机盗取卡号密码制假卡的方式不同，该团伙多人合作，组织分工明确，作案趋于专业化。首先，他们从特殊途径获得信用卡信息来源。以本案为例，被盗用的39张信用卡卡源均来自上海，目前上海警方已立案调查。随后，他们提供信用卡信息找人进行伪卡制作。警方透露，他们先在一张空白卡上加进信用卡信息，然后在卡面打出账号等信息，只要18分钟便可以完成。随后，通过杨某强寻找银行特约商户POS机用于盗刷。
最后是进行“散钱”。他们先将钱打入地下钱庄，通过转汇五六个环节、几十个账户，最后在国内多个省市的ATM机上提现。这样加大了警方的侦查难度。
