城门头广场惊现大批个人身份资料，涉事公司称是员工不慎遗失

热心市民陈先生在城门头广场捡到的部分客户资料。

　　文/图 佛山日报记者 马力

　　身份证、房产证、户口簿，甚至还有结婚证，你能想象这些个人资料复印件被草草地扔在公共垃圾桶吗？近日，有人在禅城区城门头广场发现多名市民重达十几斤的身份资料。位于汾江中路ICC国际商业中心的涉事公司回应称，是员工坐公交睡着了不小心弄丢的。

　　事起 大量个人资料惊现垃圾桶

　　14日0时30分许，市民陈先生与朋友途经城门头下沉广场时，发现靠近ICC国际商业中心的一个垃圾桶周边散落了大量白纸。“拾起来一看都是一些复印件，有身份证、房产证这些。”陈先生说，除了地面散落的几十张，他们从垃圾桶里翻出了更多，都是个人资料。

　　“这些资料万一被有心人拿走了，很可能拿去做不法勾当。”好心的陈先生与朋友将这些资料带回家中。但怎么处理，却让陈先生犯了难。

　　昨日上午，记者看到了陈先生搬来的资料，这些资料装满了一个纸皮箱，重达19斤。 花了一个多小时整理后，记者从中梳理出了近20位客户较为完整的资料，包含了身份证、房产证、户口簿等复印件，有的还包括了结婚证、营业执照、银行账户流水账单、个人收入证明等。在这些资料里，都无一例外地夹了一份填写好的“华夏银行个人借款申请书”，上面包含了申请人的基本资料，如身份证号、家庭住址、联系方式等。

　　客户 贷款申请未成功 资料没归还

　　记者随机抽取了4份申请书，其中2人证实，自己的确曾通过一家信贷公司申请过小额贷款。

　　来自禅城张槎的庞先生称，他在2个月前接到过自称“金融联贷”公司业务员的电话，说能够帮他办理贷款业务，于是他把身份证、房产证复印件、个人收入证明原件等资料交到了这名业务员手中，“后来那个业务员说没申请成功，资料也没还给我。”

　　另一名来自南海大沥的叶先生回忆，他去年曾向一家公司提交小额贷款申请，不过后来没办成。“提交的资料都是复印件，我也没在意，也没再去要。”叶先生说。

　　除了庞先生提到的“金融联贷”公司，记者从所有资料中并未发现关于任何单位企业的信息。不过，夹在资料中的一份快递邮件，收件人一栏却提到了位于ICC国际商业中心1506号的金融联贷公司，联络人为汤秋萍。

　　奇怪的是，挂断叶先生的电话后没多久，记者就接到了一名自称是金融联贷公司员工的电话。这名员工承认，这些申请书都是她一人所填，这两周来她都是在凌晨3时左右扔到城门头垃圾桶里，“3点丢掉，早上6点清洁工就会处理。”这名员工并无更多解释，反质疑记者是在敲诈。而事后记者对比发现，来电号码与快递单上留下的联系方式一致。

　　联金所 员工坐公交时不慎丢失

　　记者前往ICC国际商业中心1506号，发现这里是联金所佛山分公司与金融联贷的办事地点。一名不愿透露姓名的负责人称，公司对客户的资料有着严密保管措施。除了客户直接提供影印材料外，如果通过扫描客户纸质资料，都是当着客户面用碎纸机销毁。

　　昨日傍晚，联金所佛山分公司经理宋非否认了公司员工的说法，他回应称，经过询问汤姓员工证实，该员工确实丢失过一份资料，不过并不是有意丢弃，而是坐公交睡着了弄丢的。“她怕被公司追究责任，所以一直没汇报，至于具体情况还要进一步调查。”宋经理承认公司有一定责任，称目前已经和客户沟通，下一步将做好解释工作。

　　此外，宋经理称，该公司的确有一项业务与华夏银行接口，但实际上是深圳总公司放款，与华夏银行无任何关系。

　　记者通过网络查询得知，联金所为深圳联金所金融信息服务有限公司旗下品牌，于2013年11月1日正式上线，专门提供小微金融理财服务，其依托的平台就包含了金融联贷。

　　链接

　　《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十八条：金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

　　第三十一条 金融机构违反本办法的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施：（一）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。（二）取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。（三）责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

　　律师

　　泄露他人信息最高可获刑3年

　　近年来，公民个人信息被非法泄露的情况时有发生。一些国家机关和电信、金融等单位的工作人员，将在履行公务或提供服务活动中获得的公民个人信息非法泄露。2009年3月，禅城区朝安路某废品收购站，就有人发现了银行、通信公司的客户资料，客户家庭住址、联系方式、个人财产等一览无遗。

　　鉴于上述情况，2009年2月刑法修正案（七）增加了相关条款，规定，“国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员，违反国家规定，将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金”。

　　广东国龙律师事务所吴善鹏律师表示，相关企业单位对客户信息有保管责任，并不得用以非法谋利。如果客户资料被泄露，并给客户造成实际损失，受害者有权向涉事单位索赔.
市民从垃圾桶中拾获的20多份贷款材料。

　　包括身份证、财产证明等复印件 记者采访发现部分申请人对贷款申请全然不知情

　　文/图 记者何超

　　你能想象到从佛山的一个垃圾桶里竟能翻出20多份贷款申请吗？近日，有市民带着这20多份贷款相关资料找到记者，而相关证明十分详细，包括身份证、户口本、婚姻证明、财产证明、银行账号流水、房产证等复印件，甚至还有水电缴费单复印件，多达上千页。记者了解到，相关信息的泄露或与一家办理小额贷款业务的金融公司有关，而涉及这些材料的该公司业务员自称材料均由其丢弃。

　　这些材料如何流失？贷款申请上统一的笔迹出自谁之手？贷款公司表示需经调查才可解答。而贷款公司声称有合作关系的银行却表示从未有业务往来，或将就盗用银行资料进行报案处理。

　　垃圾桶翻出20多份贷款申请 申请人全然不知

　　上周五凌晨，有市民在禅城区城门头路下沉广场的一只垃圾桶内，无意翻出了20多份贷款申请，昨日一并送来给记者，希望相关材料得到保护，不要泄露出去。

　　经记者整理清点发现，这批材料共有20多位佛山籍人士的相关贷款申请材料，多达上千页。记者观察发现，这些材料中均包含某家银行的个人借款申请书，同时附有身份证、户口本、婚姻证明、财产证明、银行账号流水、房产证等复印件。同时记者还发现，这20多份贷款申请的填写字迹，十分相似。

　　随后，记者联系了4位相关材料上登记的联系人，均表示所有信息完全准确。但这4位贷款申请人均表示对自己曾填写某银行个人借款申请书全然不知，更不知晓自己与某银行之间存在借款行为。

　　调查：有贷款公司业务员自爆长期将客户信息丢垃圾桶

　　这些贷款申请和相关证件从何而来？为何申请人自己却全然不知？事件的线索来自于其中的一位申请人叶先生。根据叶先生回忆，他从未向相关银行提出过借款申请，但在去年的某一日曾联系过一家名叫“金融联贷”的金融公司办理小额贷款业务，“没办成功，之后也没将我提交的材料退回，现在想来可能是当时流出的。”

　　随后，借款申请人中的何小姐表示在上个月有同样的经历，并且在市民发现的这些贷款材料中，一份快递文件夹的收件人，正是写明“金融联贷汤××”。

　　而让人意想不到的是，正在记者逐一向流失信息的申请人了解情况时，一位来电显示与写明的收件人电话相同的女性给记者打来电话，自称这些20多份的文件均是由其填写并亲自丢弃在垃圾桶中，同时该女性工作人员语气较为警惕，表示客户的相关材料长期都是如是处理的，“都是这样做的了，你们是不是想敲诈，我可以告你们的”，她说。

　　担忧：申请人担心泄露信息

　　对于大量个人信息被泄露，不少申请人表示十分担心。记者从这些资料中了解到，申请人几乎都是在佛山各区开设工厂的高层管理人员，收入证明中普遍显示月薪在1万元以上，有的甚至达到了50万元/月。

　　“资料全流失出去，感觉很不安全，如果有坏人捡到甚至可能会因此盗用我的财产”，一位不愿透露姓名的申请人告诉记者，一方面担心个人隐私和家人情况被知晓，另一方面担心不法之徒利用相关材料窃取银行账号里的财物。

　　追问

　　1.客户信息如何流出的？

　　记者根据快递文件夹上写明的“金融联贷”的地址去实地采访。该公司经营部一组组长钟少媚否认将客户相关资料丢入垃圾桶，并表示除了身份证、银行卡复印件等合同需要的纸质材料外，一律采用由客户提供经扫描的复印证件，或上门为客户进行扫描。“我们也有碎纸机，这些涉及客户信息的材料统统会粉碎的”，她表示，或许是清洁工见到材料以为是废纸便清走。

　　记者随后联系了该公司佛山分行的经理宋非。他表示，涉事的汤姓业务员曾丢失过一位客户的材料，那是在公交车睡过头遗失，但并未向客户沟通。同时，昨日收到记者咨询后，公司便开始和相关客户进行电话沟通，做好解释工作，“我们也有一定责任”，他说。而至于是否如汤姓业务员电话所言，20多份材料均由其丢弃？宋非称“她以为你们（记者）是同行，怕有恶性竞争，一时之下乱说的”，并表示会展开相关调查。

　　2.贷款申请为何由员工自行填写？

　　为何这些借款申请均是由同一字迹填写？宋非表示，汤××的确是该公司经营部二组的业务员，而这些申请书是否都出自她的笔下，仍需公司对该名业务员展开调查才能得出结果。

　　但宋非也告诉记者，公司在近两月开除了20多名业务员，原因均是业务员代替申请人自行填写并签名。另外，记者在20多份某银行的《个人借款申请书》上，并未看到有签名确认一栏。

　　3.贷款公司和银行是否存在合作？

　　宋非介绍，金融联贷长期与某银行合作，并在该公司官网上注明了某银行为其战略合作伙伴，并且将扩大合作。但为何金融联贷的客户，却不知道提供借款的银行是某银行？贷款公司和某银行之间是否真的存在合作关系？宋非解释称，公司总部在深圳，业务方面一直与该银行的深圳支行进行沟通，从未与佛山分公司往来。

　　对此，昨日记者联系了涉事银行佛山分行的一名赵姓负责人，他表示，佛山分行与该公司不存在合作关系，并没有任何业务来往。对于没有任何该银行公章的《借款申请》，以及一份盖有该银行佛山分行会计公章的《银行证询书》，截至记者发稿，该银行佛山分行并未有相关负责人鉴明真伪，“我们怀疑该公司盗用资料，可能会作报案处理”，该名赵姓负责人表示。

　　律师：贷款公司有保密义务 客户可提出索赔

　　律师蔺存宝表示，无论签署协议上是否有明确写明贷款公司的保密条款，“金融联贷”都有义务对客户信息进行保密。

　　据蔺存宝介绍，一方面，保密义务要求相关证明只能用在专一的业务用途上，并且告知客户，但“金融联贷”并没有将材料用途告知客户，以致客户对利用其信息填写了借款申请书并不知情；另一方面，要求公司不能以任何途径泄露客户相关信息，否则需要承担责任。“无论是清洁工遗失，还是业务员遗失，都是代表法人行为，客户可以进行索赔”，蔺存宝表示，如果是银行环节出现了遗失，则银行也必须要承担责任。

　　支招：拾获全套复印件也不能偷走银行财物

　　凭借这么“全套”的证件复印材料，能否盗走银行账户的财物？记者昨日就此咨询了来自某银行的王小姐。据王小姐介绍，这些申请人所担心的情况并不会发生，一方面，如果不法分子捡走这些材料来到银行前台，需要出示部分证件的原件才能办理业务；另一方面，如果不法分子以代办人的身份办理，也需要出示代办手续和代办证明，证明上必须要有户主的签名。

　　王小姐还提醒市民，办理业务时，最好在相关材料上注明“该复印件仅限于办理××业务，其余用途无效”，并签上名字